7 шагов к финансовой уверенности

Подробное руководство с чек-листами для обретения финансовой свободы и стабильности.

Вместе мы пройдём 7 ключевых этапов, которые помогут вам достичь финансовой свободы. С нашими практическими советами и постоянной поддержкой вы сможете легко преодолеть любые трудности на пути к благополучию.

Этот гайд — твой личный компас на пути к финансовой свободе и уверенности. Мы пройдем его вместе, шаг за шагом, и ты обнаружишь, что финансовое благополучие — это не просто цель, а доступный и увлекательный путь.

Приготовься, потому что это будет удивительное путешествие!

Шаг 1: Познакомьтесь с собой и своими деньгами (Чек-лист)

Отметьте утверждения, которые наиболее точно описывают ваши чувства и мысли, связанные с деньгами.

Мысли, связанные с деньгами:

☐ Деньги – это зло.
☐ Деньги – это свобода.
☐ Деньги – это средство достижения целей.
☐ Деньги – это источник стресса.
☐ Деньги – это сложно.
☐ Деньги нужно экономить, а не тратить.
☐ Деньги легко достаются.
☐ Деньги нужно зарабатывать тяжелым трудом.
☐ Я заслуживаю финансового благополучия.
☐ Деньги не важны.
☐ Деньги приносят проблемы.
☐ Я не умею обращаться с деньгами.
☐ Другое (запишите): ____________________________________

Эмоции, связанные с деньгами:

☐ Я чувствую радость, когда получаю деньги.
☐ Я чувствую спокойствие, когда думаю о деньгах.
☐ Я чувствую тревогу, когда думаю о деньгах.
☐ Я чувствую страх, когда думаю о деньгах.
☐ Я чувствую вину, когда трачу деньги на себя.
☐ Я чувствую стыд, когда говорю о деньгах.
☐ Я чувствую возбуждение, когда делаю покупки.
☐ Я чувствую безразличие, когда думаю о деньгах.
☐ Я чувствую зависть, когда вижу, что другие зарабатывают больше.
☐ Другое (запишите): ____________________________________

Ваши ассоциации с деньгами:

Запишите 3-5 слов или фраз, которые первыми приходят вам на ум, когда вы думаете о деньгах:

Дополнительно:

☐ Я часто спонтанно трачу деньги.
☐ Я откладываю деньги на будущее.
☐ Я боюсь потерять деньги.
☐ Я доверяю управление своими финансами другим.
☐ Я слежу за своими доходами и расходами.
☐ Я считаю, что деньги — это не главное в жизни.
☐ Я считаю, что деньги очень важны в жизни.
☐ Я интересуюсь инвестициями и финансовой грамотностью.
☐ Я считаю, что должен(а) экономить на себе.
☐ Другое (запишите):

Посмотрите на свои пометки в чек-листе. Какие эмоции и мысли преобладают?

Это поможет вам лучше понять свои текущие отношения с деньгами и выявить области, над которыми нужно поработать на следующих этапах.

Шаг 2: Находим свои денежные «тормоза»
(тест и практика)

Какие убеждения мешают тебе двигаться к финансовому благополучию? «Я не умею копить», «Деньги — это сложно», «Я не заслуживаю большого дохода», «Женщина не должна гнаться за деньгами» — эти или другие убеждения могут быть твоими «тормозами». Вспомни, что тебе говорили о деньгах в детстве и как это повлияло на твое отношение.

Зачем искать тормоза: чтобы выявить эти установки, которые могут подсознательно препятствовать твоему финансовому успеху.

Практика: Используй приведенный ниже чек-лист, чтобы отметить ограничивающие убеждения, с которыми ты чаще всего сталкиваешься.

Подумай, какие ситуации в твоей жизни подтверждали эти убеждения. Вспомни, что говорили о деньгах твои родители или значимые для тебя люди в детстве.

Чек-лист для шага 2: «Находим свои денежные «тормоза»

Отметьте утверждения, с которыми вы согласны:

☐ “Деньги достаются тяжелым трудом.”
☐ “Я не умею копить деньги.”
☐ “Богатые люди – жадные.”
☐ “Женщина должна быть скромной и не гнаться за деньгами.”
☐ “Инвестиции – это слишком рискованно.”
☐ “Я не разбираюсь в финансах.”
☐ “Я не достойна больших денег.”
☐ “Лучше экономить на себе, чем на детях.”
☐ «Моя финансовая безопасность зависит от моего мужа/партнёра».
☐ Другое (запишите): ____________________________________

Шаг 3: Перепрограммируем свои мысли
(аффирмации и визуализация)

Зачем искать тормоза: чтобы выявить эти установки, которые могут подсознательно препятствовать твоему финансовому успеху.

Практика: составь список из 5 позитивных аффирмаций о деньгах и финансах. Повторяй их вслух или про себя несколько раз в день. Представь себя через 5 лет финансово независимой и уверенной в себе.

Шаг 4: Учимся планировать бюджет (Практика)

Разделим управление финансами на понятные действия: как отслеживать доходы и расходы, планировать бюджет и контролировать свои траты.

Зачем: чтобы понять, куда уходят деньги, и взять под контроль свои финансовые потоки.

Практика: Заведи таблицу или используй приложение для учёта доходов и расходов. Раздели расходы на категории (продукты, развлечения, транспорт и т.д.). Выделите 10% для инвестиций, 20% для сбережений и оставшуюся часть для текущих расходов.

Шаг 5: Создаем финансовую подушку

Понятный план создания финансового запаса на случай непредвиденных ситуаций.

Зачем: чтобы не бояться будущего и чувствовать себя уверенно в любых обстоятельствах.

Практика: Используйте приведенный ниже чек-лист, чтобы определить сумму для вашей финансовой подушки безопасности. Составьте план по накоплению этой суммы.

Чек-лист для Шага 5:
“Создаем финансовую подушку”

☐ Определите желаемую сумму финансовой подушки (обычно это 3-6 месяцев ваших расходов): _______________.
☐ Определите, сколько вы можете откладывать ежемесячно для создания финансовой подушки безопасности: ___________.
☐ Установите срок, в течение которого вы хотите создать финансовую подушку безопасности: ____________.
☐ Создайте специальный счет для финансовой подушки.
☐ Начните откладывать деньги на этот счет регулярно.

Шаг 6: Открываем мир инвестиций (Мини-тест)

Развенчание мифов об инвестициях. Учимся понимать базовые принципы и находим доступные инструменты, чтобы начать инвестировать с небольших сумм.

Зачем: чтобы ваши деньги работали на вас, а не просто лежали на счету.

Практика: Пройдите мини-тест, чтобы узнать, какой тип инвестиций подходит вам сейчас.

Мини-тест: “Какой тип инвестиций подходит тебе сейчас?

Выберите один вариант ответа, который лучше всего соответствует вашему текущему отношению к финансам и инвестициям.
1. Какова ваша цель инвестирования?
а) Я хочу сохранить свои деньги в безопасности и немного их приумножить. б) Я хочу получить средний доход с умеренным риском. в) Я готова пойти на больший риск ради потенциально высокой прибыли.
2. Как вы отнесетесь к тому, что ваши инвестиции временно подешевеют?
а) Я очень сильно расстроюсь и, скорее всего, продам свои активы. б) Я буду немного беспокоиться, но останусь спокойной и буду ждать, пока ситуация выровняется. в) Я буду воспринимать это как временное колебание и возможности для новых инвестиций.

3. Каков ваш общий уровень знаний о финансах и инвестициях?
а) У меня мало знаний, и я хочу начать с самых простых вариантов.
б) Я кое-что знаю и готов(а) изучать более сложные инструменты. в) Я хорошо разбираюсь в финансах и хочу попробовать разные варианты инвестиций.
4. На какой срок вы планируете инвестировать свои деньги?
а) На короткий срок (до 1 года).
б) На средний срок (1-5 лет).
в) На долгий срок (более 5 лет).
5. Какая сумма денег вам доступна для инвестиций прямо сейчас?
а) Небольшая сумма (менее 100тр).
б) Средняя сумма (от 100тр до 500тр).
в) Большая сумма (более 500тр).

Результаты:

Посчитайте, каких ответов у вас больше.

Преобладают ответы “а”:
Рекомендация: вам подойдут низкорисковые инвестиции, такие как банковские депозиты, накопительные счета или краткосрочные облигации. Вы цените стабильность и сохранность капитала. Начните с простых инструментов и постепенно изучайте другие варианты.
Преобладают ответы “б”:
Рекомендация: Вам подойдут инвестиции со средним уровнем риска, например, индексные фонды (ETF), облигационные фонды, инвестиции в недвижимость или консервативные ПИФы. Вы готовы к небольшим колебаниям рынка ради умеренного дохода. Продолжайте изучать различные варианты инвестиций.
Преобладают ответы “в”:
Рекомендация: вы готовы к более высоким рискам ради потенциально высокой прибыли. Вам могут подойти акции отдельных компаний, венчурные инвестиции или фонды с более агрессивной инвестиционной стратегией. Но не забудьте проконсультироваться с финансовым специалистом перед принятием решений.

Важное замечание:

Этот тест не является финансовой консультацией. Он лишь помогает вам определить общее направление и понять, какие типы инвестиций могут вам подойти на данном этапе.

2.Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, проведите собственное исследование и, если нужно, обратитесь за помощью к финансовому консультанту.

3..Инвестиции всегда сопряжены с риском. Вы можете потерять часть или всю сумму вложенных денег. Начните с небольших сумм, чтобы проверить, как работают инвестиции, и постепенно увеличивайте их по мере получения знаний и опыта.

Шаг 7: Ставим финансовые цели и идём к ним

План действий
Поставить перед собой личные финансовые цели, разбить их на небольшие шаги и составить подробный план их достижения.

Зачем: Чтобы иметь ясные ориентиры и мотивацию.

Практика: Составьте список своих финансовых целей на ближайшие 3–5 лет. Разбейте каждую цель на конкретные шаги с указанием сроков выполнения.

Скачать Шаблон финансового плана

Скачать шаблон Финансового плана

это будет лучшее вложение в себя

Отправляя данные, Я соглашаюсь с политикой конфендициальности

Преимущества нашего инструментария Финансовой Свободы

Чек-листы для каждого шага

Получите чёткие инструкции и рекомендации на каждом этапе вашего финансового пути.
Экспертные статьи и калькуляторы

Используйте наш опыт для принятия обоснованных финансовых решений и планирования.
Бесплатное руководство

Начните своё путешествие к финансовой уверенности с нашими практическими советами.

ОБРЕТИТЕ ФИНАНСОВУЮ УВЕРЕННОСТЬ С НАШИМИ РЕСУРСАМИ

8-918-6444-391
BURKATTT@MAIL.RU

PHOTO CREDITS: rawpixel.com

Все фотографии, тексты и видеоматериалы принадлежат их владельцам и использованы для демонстрации. Пожалуйста, не используйте контент шаблона в коммерческих целях.